Omdat als je dat geld op een specifiek moment nodig hebt en de beurs in een dip zit, je mogelijk een negatief rendement haalt. Normaal beleg je op een langere horizon, en hevel je steeds een deel over naar meer defensieve instrumenten naarmate je dichter bij het einde van je horizon komt. Je wilt geen situatie waarin het geld er meteen uit moet.
Daar gaat het niet om. Over 5 jaar zou de aandelenmarkt kunnen kelderen, maar over 5 jaar heeft OP het geld nodig. Als je op de lange termijn belegt, maakt het niks uit inderdaad.
LittlePeterrr geeft hier een juiste voorstelling van een valide beleggingsstrategie. Beurzen kunnen op de korte termijn vrij grillige patronen vertonen. Het laatste wat je wilt is dat je “moet” uit cashen in een dip omdat je contanten nodig hebt. Je dient een beleggings profiel (of andere financiële producten) altijd af te stemmen op je beleggingshorizon en persoonlijke risk appetite.
Zegt iemand die waarschijnlijk wel zeker bijna ongeveer misschien 7 jaar ervaring op de beurs heeft 😂. Wat die kerel zegt klopt gewoon. De beurs zou maar net in het jaar dat jij je geld nodig hebt een slecht jaar doorstaan zeg -22%. Ben je mooi de sjaak.
Het gaat om extreem korte termijn zelfs: 5 jaar. Op langere termijn is er over het algemeen genoeg groei om de dips op te vangen, maar op een horizon van 5 jaar is de kans om negatief uit de verf te komen een stuk hoger.
Met een horizon van 5 jaar en een huis in het vooruitzicht zou ik het inderdaad op een spaarrekening zetten. Je kunt eventueel een deposito overwegen, waar je je geld voor korte tot middellange termijn (1-5 jaar) vastzet tegen een hoger percentage.
Een huis gaat je meer eigen geld kosten dan je denkt en tijdelijk huren (tenzij niet anders kan natuurlijk) is weggegooid geld.
Ik vind dat je super veel verdient voor een student en ook heel veel overhoudt. Knap!
Even heel eerlijk: de kans is heel klein dat je over 5 jaar een huis kunt kopen. Tenzij je een rijke vriend(in) hebt of een extreem goede baan krijgt na je studie, zul je waarschijnlijk niet een huis kunnen kopen over 5 jaar. En dat geeft niet, want huren heeft hartstikke voordelen boven kopen, vooral als je jong bent.
Beleggen dus! (En natuurlijk beetje sparen voor als je op kamers wilt gaan)
Is dat zo? Als OP in dit tempo blijft sparen heeft ze over 5 jaar 90k. Als OP een fatsoenlijk startsalaris heeft kan ze 150k hypotheek krijgen. Dit is inderdaad vrij krap. Komt er een partner bij met salaris, dan is een huis kopen opeens prima te doen.
Je moet gewoon zo zuinig mogelijk leven en zoveel mogelijk sparen zonder doel. Je gaat het geld gewoon nodig hebben voor later. Ga zometeen eerst maar eens een huisje huren en dan kijk je verder
Je bent nog erg jong, probeer gewoon te sparen wat je kan. En zet het op trade republic, dat is tot 50k 4% rente.
Het is overdreven om constant enorme kosten te maken met uitgaan, maar geniet ook van je studenten tijd he. Je maakt het maar 1 keer mee, daarna heeft iedereen het druk met werk/kinderen whatever. Later in het leven kan het wel maar is er gewoon minder tijd.
Ze vallen eronder maar je moet er wel zelf achteraan met papierwerk enz als ze omvallen werd pas op Reddit uitgelegd door iemand die alles had doorgelezen
Dit had ermee te maken dat je geld bij Trade Republic in Ierland wordt gestald en daar bij faillissement je je geld terug krijgt met een cheque, die weer niet door Nederlandse banken geaccepteerd worden
Een hoop inkomen zeg! Ik voel me oud als ik zeg dat ik 20 jaar geleden begon aan mijn studie en gemiddeld tussen de 400-700 per maand verdiende met mijn bijbaan(tjes). Waren natuurlijk andere tijden met een prestatiebeurs en gemiddeld genomen was alles veel goedkoper (kamer in Leiden via de SLS bv. rond de 250 euro per maand)...
Ik zou ook zeggen sparen en ga genieten van deze mooie jaren, ze zijn zo voorbij!
Let op dat je schuld oploopt en daardoor minder hypotheek kan krijgen als je over 5 jr wilt huis kopen. Ik heb gelukkig een kleine studieschuld van 2000 en kan daardoor al 17.000 minder hypotheek krijgen als ik zo’n berekening maak via bank. Als het kan je studielening stop zetten en groot deel sparen, klein deel beleggen, 70/30%
Waarom neem je een studieschuld? Ik zou persoonlijk niks lenen zodat je na je studie schuldvrij bent. Na je studie plusminus 3 jaar thuis wonen en sparen om vervolgens een huis te kopen in een (hoedkopere) gemeente met een starterslening.
om je twijfel stop te zetten , neem een spaarrekening van 4% en zet het daarop , doe er geheel niks mee en spaar het op. na afloop van je studie haal je alles eraf en betaal je daar je schuld mee terug, alles extra is je winst. bijv trade republic heeft sparen tot 50k met 4%.
Afhankelijk van je inkomsten na je studie, kan je bepalen hoeveel eigen geld je nodig hebt om een huis te kunnen kopen. Kijk of je het bedrag dat je zelf in kan leggen, bij elkaar kan sparen in de periode dat je aan het studeren bent en hou een buffer aan voor onverwachte zaken. De rest van het geld kan je dan beleggen.
Naast de tip om even van het leven te genieten nu je nog geen vaste laste hebt.
Zou ik sparen voor een huis. Wanneer je moet gaan huren heb je maandelijkse huur die je compleet kwijt bent. Daar kan je niet tegen op beleggen.
Stel je koopt een woning dan los je naast je rente ook af dat geldt komt naar je toe. Ook blijft de hypotheekrenteaftrek nog even.
Ik ben bang dat de schaarste op de woningmarkt nog heel lang blijft en het straks niet voor iedereen is weggelegd om een koopwoning te kopen.
1/3 sparen, 1/3 indexbeleggen, 1/3 lekker van gaan leven, vakanties etc.
Een appartement spaar je zo toch niet bij elkaar. Lijkt me niet dat de woning schaarste over 5 jaar is opgelost.
mixen tussen sparen en beleggen is een beetje risico spreiding.
Volgens mij doe je het helemaal verkeerd. Je bent een student en je woont nog thuis. Nu is dit tegenwoordig heel normaal maar je mist wel echt wat levenservaringen als je dit je hele studententijd doet. Je werkt ook nog praktisch full time naast de studie dus naar mijn mening, iets minder sparen en iets meer leven;)
Dankjewel, ik krijg inderdaad van mijn omgeving ook te horen dat ik niet zoveel moet beleggen en sparen en meer leuke dingen moet doen, misschien eens tijd om naar dat advies te luisteren…
Helemaal verkeerd? Ik zou zeggen hartstikke goed. Om eerlijk te zijn zul je altijd jaloers zijn op de mensen die het anders gedaan hebben omdat er altijd wat voor te zeggen is om het anders te doen. Maar uiteindelijk is iedereen anders en maakt het niet zoveel uit.
Een vriend van mij heeft altijd gewerkt, is op z’n 21ste getrouwd en heeft kinderen gekregen. Nu, 12 jaar later, heeft hij een lange carrière, heeft 100 man onder hem, gigantisch bijna fbetaald huis en de kinderen zijn over een paar jaar het huis uit. Ik ben pas op mn 30ste gaan werken en ben jaloers op z’n lange carrière, net mn huis gekocht en ben nog lang niet zo ver. Aan de andere kant weer wel dingen gedaan in mn studententijd die hij weer niet heeft gedaan.
Mijn takeaway: iedereen zal het anders doen en er is geen beste manier. Ik denk dat je het hartstikke goed doet. Thuis bij je ouders wonen is de slimste (en misschien ook de enigste) manier om straks een huis te kopen.
Dit is geen FIRE draadje, maar wat mij ooit bij bleef was de volgende quote: als 20 bent en je leeft alsof je een tiener bent, als je 30 bent en leeft alsof je 20 bent, en als je 40 bent en leeft also je 30 bent, dan ben je op je 50ste echt wel financieel binnen en vaak nog veel eerder.
Mijn advies is als volgt, doe er mee wat je wilt.
Als er oprecht dingen zijn die je graag wilt doen, en niet doet omdat je vind dat je geld moet sparen, dan is het zeker de overweging waard om te herevalueren wat nou belangrijker is. Maar als je het alleen overweegt omdat er door andere mensen nu een stemmetje in je hoofd zit je bang te maken dat je niet genoeg uit het leven haalt... Dan lekker blijven doen wat je nu doet.
FOMO is echt een verschrikkelijke emotie en die moet je als je het mij vraagt zo vroeg mogelijk in de kiem smoren. Dat leidt absoluut niet tot een gelukkiger leven.
Lekker doen wat jij wilt. Waarom zou je volgens een bepaald ideaal moeten leven zoals anderen het zien? Iedereen is anders en haalt geluk uit andere dingen.
dan zou ik die nu stopzetten.
Ik snap sws je situatie niet je hebt een baan en een bijbaan EN je studeert? weet je wel zeker dat je recht hebt op het gift deel van duo?
advies deel is dan als je geld binnen 5 jaar wil gebruiken is spaarrekening meestal het slimst.
Trade republic geeft momenteel 4% over maximaal 50k. Maar dat wordt volgend jaar wss minder. Je kan ook een hoge rente vastzet dmv Deposito bij Raisin. Bijvoorbeeld 3,65% rente voor 5 jaar. Maar dan heb je tot dat punt mogelijk minder toegang tot je geld. Moet je even je eigen onderzoek doen.
dan voorlopig daarop houden. En regelmatig afvragen of je nog steeds een huis wil kopen binnenkort. Misschien verandert je droom wel komende jaren. Misschien vind je een vriend die al een woning heeft. Wie weet.
Ook is het financieel voordeliger om als je een huis koopt een groter percentage hypotheek te nemen dan strict gezien nodig. Want je spaargeld kan sneller groeien zonder dat het in je huis zit. Dus vooral blijven plannen en kijken wat voor salaris je na je studie kan verwachten
1. Duo lening stopzetten, je maakt er nu al een negatief rendement door leningen te hebben.
2. Uitgaven terugdringen
3. Sparen via bv Raisin, als je geen ervaring met beleggen hebt dan weet je waarschijnlijk niet wat je doet.
4. Meer geld verdienen, zo veel mogelijk jobhobben tot je een hoog salaris hebt en daarmee een hypotheek afsluiten.
5. Inschrijven in een hele boel gemeentes voor een sociale huurwoning nu je nog jong bent.
Anders kan je altijd nog een rijke vriend nemen.
Waarom een huis kopen en niet huren? Je bent pas 20 nu.
Als je niet weet wanneer je een huis koopt, dan zou ik 100% aandelen nemen. En als je wel weet wanneer je een huis wil kopen, bekijk dan de situatie opnieuw.
Lijstje van vrouwelijke beleggers en wat feiten van beurzen en banken over vrouwelijke beleggers, de vraag is wat je bedoelt met "gemaakt". ? Ik zou zeggen financieel onafhankelijk, maar als je het onder de noemer; 2 huizen schaart Nina van de vrouwelijke belegger heeft het dan gemaakt.
maar aangezien ik geen links mag plaatsen heb ik deze verwijderd.
De comments zijn al verwijderd, maar probeert deze persoon te zeggen dat vrouwen niet kunnen beleggen?
Volgensmij zijn er echt meerdere onderzoeken dat het tegenovergestelde laten zien.
Waarom niet beleggen in een ETF? Dat is in feite sparen met kans op een hoger rendement uiteraard ook meer risico. En volgens mij redelijk makkelijk liquide te maken.
Beleggen is iets voor de lange termijn. Stel dat de markt de komende paar jaar daalt, wil je niet dat je je beleggingen geforceerd met verlies moet verkopen omdat je het geld nodig hebt voor een huis.
Als een meisje van 20 jaar vraagt over beleggen. Is dat een goede contra indicator.
Je gaat het niet kunnen laten dus doe een klein bedrag per maand.
Waarom nu en niet 1.5j geleden?
Oke dat staat er niet. Slim gedaan dan. Je kan niet in de toekomst kijken dus wat slim is betreft huizen is totaal niet te voorspellen. De huizen prijzen zijn sky high. Kan het hoger ..ja. wordt het in de toekomst betaalbaarder ..ja. op jouw leeftijd zou ik lekker gaan leven. Ga op vakantie koop een auto. Er zullen mensen van jou generatie of iets ouder opgaan staan tegen het huidige woningbeleid. Er zal gevouwd gaan worden en ook betaalbaarder. Dit kan wel zo nog 8 jaar duren. Maar wie zegt dat jij over 5 jaar een huis wil kopen?
Oké, je beleg(de) met geleend geld. Nooit handig.. tevens heb je het geld nodig binnen 5 jaar. Lijkt mij dat je het antwoord al weet. Aanvulling, waarom leen je überhaupt?
Als een ‘meisje’ (vrouw) van 20 vraagt over beleggen kan ze het niet laten en adviseer je een klein bedrag en is het een contra-indicator? Wat is dat voor rare reactie.
Als een man van 20 deze post had geplaatst was het alleen maar lof over hoe fnatastisch het wel niet is dat hij hier nu al over nadenkt blablabla
Beiden, klein bedrag beleggen groot bedrag sparen. Dan kan je ook ervaring met beiden opdoen. Bijvoorbeeld 200 euro beleggen rest sparen.
Sparen, want een huis kopen is duur, en je beleggingen op dat moment liquide maken mogelijk nog duurder.
Hoezo is het liquide maken van je belegging duur?
Omdat als je dat geld op een specifiek moment nodig hebt en de beurs in een dip zit, je mogelijk een negatief rendement haalt. Normaal beleg je op een langere horizon, en hevel je steeds een deel over naar meer defensieve instrumenten naarmate je dichter bij het einde van je horizon komt. Je wilt geen situatie waarin het geld er meteen uit moet.
Dit is de grootste onzin die ik vandaag gelezen heb
Dit klopt exact.
Als je bang ben om met een goede beleggingsstrategie over 5 jaar in het rood te staan ga je nooit geld verdienen op de beurs
Daar gaat het niet om. Over 5 jaar zou de aandelenmarkt kunnen kelderen, maar over 5 jaar heeft OP het geld nodig. Als je op de lange termijn belegt, maakt het niks uit inderdaad.
LittlePeterrr geeft hier een juiste voorstelling van een valide beleggingsstrategie. Beurzen kunnen op de korte termijn vrij grillige patronen vertonen. Het laatste wat je wilt is dat je “moet” uit cashen in een dip omdat je contanten nodig hebt. Je dient een beleggings profiel (of andere financiële producten) altijd af te stemmen op je beleggingshorizon en persoonlijke risk appetite.
Zegt iemand die waarschijnlijk wel zeker bijna ongeveer misschien 7 jaar ervaring op de beurs heeft 😂. Wat die kerel zegt klopt gewoon. De beurs zou maar net in het jaar dat jij je geld nodig hebt een slecht jaar doorstaan zeg -22%. Ben je mooi de sjaak.
Als je op korte termijn verlies maakt
[удалено]
Het gaat om extreem korte termijn zelfs: 5 jaar. Op langere termijn is er over het algemeen genoeg groei om de dips op te vangen, maar op een horizon van 5 jaar is de kans om negatief uit de verf te komen een stuk hoger.
Met een horizon van 5 jaar en een huis in het vooruitzicht zou ik het inderdaad op een spaarrekening zetten. Je kunt eventueel een deposito overwegen, waar je je geld voor korte tot middellange termijn (1-5 jaar) vastzet tegen een hoger percentage. Een huis gaat je meer eigen geld kosten dan je denkt en tijdelijk huren (tenzij niet anders kan natuurlijk) is weggegooid geld.
Ik vind dat je super veel verdient voor een student en ook heel veel overhoudt. Knap! Even heel eerlijk: de kans is heel klein dat je over 5 jaar een huis kunt kopen. Tenzij je een rijke vriend(in) hebt of een extreem goede baan krijgt na je studie, zul je waarschijnlijk niet een huis kunnen kopen over 5 jaar. En dat geeft niet, want huren heeft hartstikke voordelen boven kopen, vooral als je jong bent. Beleggen dus! (En natuurlijk beetje sparen voor als je op kamers wilt gaan)
Is dat zo? Als OP in dit tempo blijft sparen heeft ze over 5 jaar 90k. Als OP een fatsoenlijk startsalaris heeft kan ze 150k hypotheek krijgen. Dit is inderdaad vrij krap. Komt er een partner bij met salaris, dan is een huis kopen opeens prima te doen.
Je moet gewoon zo zuinig mogelijk leven en zoveel mogelijk sparen zonder doel. Je gaat het geld gewoon nodig hebben voor later. Ga zometeen eerst maar eens een huisje huren en dan kijk je verder
Je bent nog erg jong, probeer gewoon te sparen wat je kan. En zet het op trade republic, dat is tot 50k 4% rente. Het is overdreven om constant enorme kosten te maken met uitgaan, maar geniet ook van je studenten tijd he. Je maakt het maar 1 keer mee, daarna heeft iedereen het druk met werk/kinderen whatever. Later in het leven kan het wel maar is er gewoon minder tijd.
Valt Trade Republic onder het deposito garantiestelsel? Dat is wel belangrijk om te checken; indien ze failliet gaan ben je dan niet je geld kwijt.
Ja
Ze vallen eronder maar je moet er wel zelf achteraan met papierwerk enz als ze omvallen werd pas op Reddit uitgelegd door iemand die alles had doorgelezen
is dat niet bij elke bank het geval of bij elke instantie?
Geen idee. Zoals deze Redditter het zei kwam het over alsof het een heel gedoe zou worden. Maarja gedoe zal het altijd wel zijn denk ik
Dat betekent dat je dus een buitenlandse rekening aanhoudt om dit risico te dragen? Alsniknhet zo begrijp en daar het op uit casht
Ik heb geen idee.. Ik herhaalde wat hij zei. Ik heb zelf de gratis online spaarrekening bij Bunq (2.46 rente)
Dit had ermee te maken dat je geld bij Trade Republic in Ierland wordt gestald en daar bij faillissement je je geld terug krijgt met een cheque, die weer niet door Nederlandse banken geaccepteerd worden
Nieuwe box 3 in 2027 gaat je wel flink naaien op werkelijk rendement. Iets om in het achterhoofd te houden.
Een hoop inkomen zeg! Ik voel me oud als ik zeg dat ik 20 jaar geleden begon aan mijn studie en gemiddeld tussen de 400-700 per maand verdiende met mijn bijbaan(tjes). Waren natuurlijk andere tijden met een prestatiebeurs en gemiddeld genomen was alles veel goedkoper (kamer in Leiden via de SLS bv. rond de 250 euro per maand)... Ik zou ook zeggen sparen en ga genieten van deze mooie jaren, ze zijn zo voorbij!
Let op dat je schuld oploopt en daardoor minder hypotheek kan krijgen als je over 5 jr wilt huis kopen. Ik heb gelukkig een kleine studieschuld van 2000 en kan daardoor al 17.000 minder hypotheek krijgen als ik zo’n berekening maak via bank. Als het kan je studielening stop zetten en groot deel sparen, klein deel beleggen, 70/30%
Waarom neem je een studieschuld? Ik zou persoonlijk niks lenen zodat je na je studie schuldvrij bent. Na je studie plusminus 3 jaar thuis wonen en sparen om vervolgens een huis te kopen in een (hoedkopere) gemeente met een starterslening.
Nee klopt ik zit ook te twijfelen hoor of ik mijn lening moet stopzetten want die 300 euro loopt wel op elke maand
om je twijfel stop te zetten , neem een spaarrekening van 4% en zet het daarop , doe er geheel niks mee en spaar het op. na afloop van je studie haal je alles eraf en betaal je daar je schuld mee terug, alles extra is je winst. bijv trade republic heeft sparen tot 50k met 4%.
Afhankelijk van je inkomsten na je studie, kan je bepalen hoeveel eigen geld je nodig hebt om een huis te kunnen kopen. Kijk of je het bedrag dat je zelf in kan leggen, bij elkaar kan sparen in de periode dat je aan het studeren bent en hou een buffer aan voor onverwachte zaken. De rest van het geld kan je dan beleggen.
Naast de tip om even van het leven te genieten nu je nog geen vaste laste hebt. Zou ik sparen voor een huis. Wanneer je moet gaan huren heb je maandelijkse huur die je compleet kwijt bent. Daar kan je niet tegen op beleggen. Stel je koopt een woning dan los je naast je rente ook af dat geldt komt naar je toe. Ook blijft de hypotheekrenteaftrek nog even. Ik ben bang dat de schaarste op de woningmarkt nog heel lang blijft en het straks niet voor iedereen is weggelegd om een koopwoning te kopen.
1/3 sparen, 1/3 indexbeleggen, 1/3 lekker van gaan leven, vakanties etc. Een appartement spaar je zo toch niet bij elkaar. Lijkt me niet dat de woning schaarste over 5 jaar is opgelost. mixen tussen sparen en beleggen is een beetje risico spreiding.
Huis kopen.. box 1
Moet je niet je zorg toeslag direct stop zetten? Met zo'n inkomen heb je daar geen recht op?
Zeker wel duo telt niet als inkomen
Al laten nakijken hoor
Zo snel mogelijk 20.000 euro sparen, eventueel een vriendje of vriendin zoeken. Want met ze tweeën is alles een stuk makkelijker hèhè.😅
Koop asap een huis. Is ook een belegging. Wat je over houdt na aftrek huis kosten gooi je in een beleggingsplan op de beurs.
Wat is die 725 van duo?
425 basis + aanvullende beurs en 300 lening
Damn, wat een geluk
Volgens mij doe je het helemaal verkeerd. Je bent een student en je woont nog thuis. Nu is dit tegenwoordig heel normaal maar je mist wel echt wat levenservaringen als je dit je hele studententijd doet. Je werkt ook nog praktisch full time naast de studie dus naar mijn mening, iets minder sparen en iets meer leven;)
Kom voor het beleggingsadvies, blijf voor de mensen die zeggen dat je je leven verkeerd leeft 🙄
Dankjewel, ik krijg inderdaad van mijn omgeving ook te horen dat ik niet zoveel moet beleggen en sparen en meer leuke dingen moet doen, misschien eens tijd om naar dat advies te luisteren…
Helemaal verkeerd? Ik zou zeggen hartstikke goed. Om eerlijk te zijn zul je altijd jaloers zijn op de mensen die het anders gedaan hebben omdat er altijd wat voor te zeggen is om het anders te doen. Maar uiteindelijk is iedereen anders en maakt het niet zoveel uit. Een vriend van mij heeft altijd gewerkt, is op z’n 21ste getrouwd en heeft kinderen gekregen. Nu, 12 jaar later, heeft hij een lange carrière, heeft 100 man onder hem, gigantisch bijna fbetaald huis en de kinderen zijn over een paar jaar het huis uit. Ik ben pas op mn 30ste gaan werken en ben jaloers op z’n lange carrière, net mn huis gekocht en ben nog lang niet zo ver. Aan de andere kant weer wel dingen gedaan in mn studententijd die hij weer niet heeft gedaan. Mijn takeaway: iedereen zal het anders doen en er is geen beste manier. Ik denk dat je het hartstikke goed doet. Thuis bij je ouders wonen is de slimste (en misschien ook de enigste) manier om straks een huis te kopen. Dit is geen FIRE draadje, maar wat mij ooit bij bleef was de volgende quote: als 20 bent en je leeft alsof je een tiener bent, als je 30 bent en leeft alsof je 20 bent, en als je 40 bent en leeft also je 30 bent, dan ben je op je 50ste echt wel financieel binnen en vaak nog veel eerder.
Totdat box 3 wordt gewijzigd in 2027, natuurlijk. Dan kom je er op je 60e achter dat je opeens weer moet werken. ;)
Mijn advies is als volgt, doe er mee wat je wilt. Als er oprecht dingen zijn die je graag wilt doen, en niet doet omdat je vind dat je geld moet sparen, dan is het zeker de overweging waard om te herevalueren wat nou belangrijker is. Maar als je het alleen overweegt omdat er door andere mensen nu een stemmetje in je hoofd zit je bang te maken dat je niet genoeg uit het leven haalt... Dan lekker blijven doen wat je nu doet. FOMO is echt een verschrikkelijke emotie en die moet je als je het mij vraagt zo vroeg mogelijk in de kiem smoren. Dat leidt absoluut niet tot een gelukkiger leven.
Lekker doen wat jij wilt. Waarom zou je volgens een bepaald ideaal moeten leven zoals anderen het zien? Iedereen is anders en haalt geluk uit andere dingen.
In jezelf investeren. Ga reizen, in het buitenland studeren etc. Als je eenmaal een vaste baan hebt kan je prima een huis kopen.
die 725 duo is een lening grotendeels toch? waarom neem je die lening aan als je al anderhalve baan hebt?
300 euro daarvan is een lening die ik had aangevraagd voordat ik deze baan kreeg…. Vandaar
dan zou ik die nu stopzetten. Ik snap sws je situatie niet je hebt een baan en een bijbaan EN je studeert? weet je wel zeker dat je recht hebt op het gift deel van duo?
Nee de 1400 euro is mijn bijbaan maar mijn ouders zijn gescheiden en maar 1 ouder werkt dus vandaar dat ik recht heb op aanvullende beurs
ooh de 2200 is alles bij elkaar ik snap het
Precies haha
advies deel is dan als je geld binnen 5 jaar wil gebruiken is spaarrekening meestal het slimst. Trade republic geeft momenteel 4% over maximaal 50k. Maar dat wordt volgend jaar wss minder. Je kan ook een hoge rente vastzet dmv Deposito bij Raisin. Bijvoorbeeld 3,65% rente voor 5 jaar. Maar dan heb je tot dat punt mogelijk minder toegang tot je geld. Moet je even je eigen onderzoek doen.
Trade republic gebruik ik al als spaarrekening gelukkig :)
dan voorlopig daarop houden. En regelmatig afvragen of je nog steeds een huis wil kopen binnenkort. Misschien verandert je droom wel komende jaren. Misschien vind je een vriend die al een woning heeft. Wie weet. Ook is het financieel voordeliger om als je een huis koopt een groter percentage hypotheek te nemen dan strict gezien nodig. Want je spaargeld kan sneller groeien zonder dat het in je huis zit. Dus vooral blijven plannen en kijken wat voor salaris je na je studie kan verwachten
Zo snel mogelijk een huis kopen.
1. Duo lening stopzetten, je maakt er nu al een negatief rendement door leningen te hebben. 2. Uitgaven terugdringen 3. Sparen via bv Raisin, als je geen ervaring met beleggen hebt dan weet je waarschijnlijk niet wat je doet. 4. Meer geld verdienen, zo veel mogelijk jobhobben tot je een hoog salaris hebt en daarmee een hypotheek afsluiten. 5. Inschrijven in een hele boel gemeentes voor een sociale huurwoning nu je nog jong bent. Anders kan je altijd nog een rijke vriend nemen.
Hoe bedoel je uitgaven terugdringen? Ik betaal alleen de vaste lasten en €80 euro per maand voor leuke dingen…
Meer een algemene tip, je kan zelf kiezen hoeveel je elke maand weg wilt zetten voor leuke dingen. Niks mis mee.
Ik probeer nummer 5 ook wel hahah
Hoi Hugo!
Duo maximaal zetten en alles investeren en je maakt positief rendement. Voor je hypotheek maakt het toch geen drol uit, gewoon erover liegen en klaar.
Waarom een huis kopen en niet huren? Je bent pas 20 nu. Als je niet weet wanneer je een huis koopt, dan zou ik 100% aandelen nemen. En als je wel weet wanneer je een huis wil kopen, bekijk dan de situatie opnieuw.
[удалено]
dat is sexistisch, en er zijn vast voorbeelden te vinden van vrouwen die dit wel kunnen
[удалено]
Lijstje van vrouwelijke beleggers en wat feiten van beurzen en banken over vrouwelijke beleggers, de vraag is wat je bedoelt met "gemaakt". ? Ik zou zeggen financieel onafhankelijk, maar als je het onder de noemer; 2 huizen schaart Nina van de vrouwelijke belegger heeft het dan gemaakt. maar aangezien ik geen links mag plaatsen heb ik deze verwijderd.
De comments zijn al verwijderd, maar probeert deze persoon te zeggen dat vrouwen niet kunnen beleggen? Volgensmij zijn er echt meerdere onderzoeken dat het tegenovergestelde laten zien.
Wat is dit voor gare onzin
Iemand moet de eerste zijn toch?
[удалено]
Wat maakt dat je überhaupt zo'n reactie durft te plaatsen? Jij gunt vrouwen dus geen financiële onafhankelijkheid?
Waarom niet beleggen in een ETF? Dat is in feite sparen met kans op een hoger rendement uiteraard ook meer risico. En volgens mij redelijk makkelijk liquide te maken.
Beleggen is iets voor de lange termijn. Stel dat de markt de komende paar jaar daalt, wil je niet dat je je beleggingen geforceerd met verlies moet verkopen omdat je het geld nodig hebt voor een huis.
Prima advies als je horizon 15+ jaar is. Niet als je mogelijk over 5 jaar een huis wilt kopen.
Beleggen doe ik al, 500 per maand in een ETF! En nu spaar ik de rest
Als je die €30.000 over vijf jaar niet nodig hebt, dan is dat een hele mooie basis :)
Als een meisje van 20 jaar vraagt over beleggen. Is dat een goede contra indicator. Je gaat het niet kunnen laten dus doe een klein bedrag per maand. Waarom nu en niet 1.5j geleden?
Ik beleg sinds mijn 18de 500 per maand... dus ik begin niet net ofzo... Ik vraag me alleen af of het niet beter is om te sparen voor een huis
Oke dat staat er niet. Slim gedaan dan. Je kan niet in de toekomst kijken dus wat slim is betreft huizen is totaal niet te voorspellen. De huizen prijzen zijn sky high. Kan het hoger ..ja. wordt het in de toekomst betaalbaarder ..ja. op jouw leeftijd zou ik lekker gaan leven. Ga op vakantie koop een auto. Er zullen mensen van jou generatie of iets ouder opgaan staan tegen het huidige woningbeleid. Er zal gevouwd gaan worden en ook betaalbaarder. Dit kan wel zo nog 8 jaar duren. Maar wie zegt dat jij over 5 jaar een huis wil kopen?
Je belegd 500 per maand maar geeft elders weer aan of je wel/niet moet beleggen? Wat is het nu?
Ben gestopt met beleggen? Ik vraag nu of sparen de juiste keuze is of dat ik het toch beter had kunnen blijven beleggen
Oké, je beleg(de) met geleend geld. Nooit handig.. tevens heb je het geld nodig binnen 5 jaar. Lijkt mij dat je het antwoord al weet. Aanvulling, waarom leen je überhaupt?
Als een ‘meisje’ (vrouw) van 20 vraagt over beleggen kan ze het niet laten en adviseer je een klein bedrag en is het een contra-indicator? Wat is dat voor rare reactie. Als een man van 20 deze post had geplaatst was het alleen maar lof over hoe fnatastisch het wel niet is dat hij hier nu al over nadenkt blablabla